Hukum Perbankan : Kejahatan perbankan

Tindak Pidana Perbankan : Perbuatan pelanggaran terhadap UU Perbankan dan Peraturan Pelaksananya.

Tindak Pidana di Bidang Perbankan : Perbuatan-perbuatan yang melawan hukum dalam ruang lingkup seluruh kegiatan usaha pokok lembaga keuangan bank.

 

Tindak Pidana Perbankan & Tindak Pidana di Bid. Perbankan Merupakan Tindak Tidana Ekonomi. Unsur-unsur Tindak Pidana Ekonomi

Menurut Conklin :

  1. Suatu perbuatan melawan hukum yang diancam dengan sanksi pidana
  2. Dilakukan oleh perorangan atau korporasi di dalam pekerjaannya yang sah atau dalam usahanya di bidang industri atau perdagangan.
  3. Tujuan : memperoleh uang, kekayaan, menghindari pembayaran uang/ menghindari kekayaan/kerugian/keuntungan bisnis atau keuntungan pribadi

Bentuk-bentuk Pelanggaran Ekonomi, antara lain :

  • Pelanggaran / penghindaran pajak
  • Penipuan/kecurangan di bid perkreditan ( credit fraud )
  • Penggelapan dana masyarakat, penyalahgunaan dana masyarakat
  • Pelanggaran terhadap aturan keuangan
  • Spekulasi dan penipuan transaksi tanah
  • Delik-delik lingkungan
  • Menaikkan harga serta melebihkan harga faktur
  • Eksploitasi tenaga kerja
  • Penipuan konsumen

Tindak Pidana di Bid Perbankan Merupakan White Collar Crime

  • White collar crime dapat dikelompokan dalam :
  • 1. Kejahatan yg dilakukan oleh kalangan profesi dalam melakukan pekerjaannya, spt advocat, akuntan, dokter.
  • 2. Kejahatan yg dilakukan oleh pemerintah atau aparatnya, spt korupsi, penyalahgunaan kekuasaan, pelanggaran hak warga negara.

Identifikasi WCC Menurut Prof Muladi :

  • Penyamaran atau sifat tersembunyi maksud dan tujuan kejahatan
  • Keyakinan si pelaku terhadap kebodohan, dan kesembronoan si korban, kurang keahlian, kurang pengetahuan, keteledoran korban
  • Penyembunyian pelanggaran

Faktor-faktor yang mendorong :

  • Dari si pelaku : karena yakin sering terjadi kekuranghati-hatian pd pelaksanaan adm bank.
  • Dari kondisi perbankan : bank sering menutupi bila tindak kejahatan utk menjaga kepercayaan masyarakat.
  • Maraknya kolusi
  • dll

Tipologi Kejahatan Perbankan

  • Penipuan / kecurangan di bid perkreditan ( credit fraud )
  • Penggelapan dana masyarakat ( embezzlement of public fraud )
  • Penyelewengan / penyalahgunaan dana masyarakat ( Misapropriation of public funds )
  • Pelanggaran terhadap peraturan-peraturan keuangan ( violaton of currency regultions )
  • Pencucian uang ( money laundering )

Pengenaan Pidana thd Kejahatan & Pelanggaran Perbankan :

1. Umumnya mengacu ke Pasal 10 KUHP :

  • Pidana Pokok dan Pidana Tambahan ( Penjara, kurungan, dend, pencabutan hak-hak tertentu, perampasan barang-barang tertentu, pengumuman putusan hakim )

2. Sanksi Administrartif oleh Bank Indonesia: Denda, teguran,penurunan tingkat kesehatan,larangan ikut kliring, pembekuan kegiatan usaha, pencabutan izin usaha

( sanksi administratif tdk mengurangi ketentuan ancaman pidana

About these ads

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s

Follow

Get every new post delivered to your Inbox.

Join 45 other followers

%d bloggers like this: